• Зміст

  • Банківська ліцензія в Гібралтарі: все, що вам потрібно знати
  • Що таке банківська ліцензія в Гібралтарі?
  • Переваги банківської ліцензії в Гібралтарі
  • Вимоги для отримання банківської ліцензії в Гібралтарі
  • 1. Мінімальний капітал
  • 2. Структура компанії
  • 3. Лідерство та управління
  • 4. Політика та процедури
  • 5. Системи та засоби керування
  • Процес отримання банківської ліцензії в Гібралтарі
  • 1. Заява на отримання ліцензії
  • 2. Оцінка запиту
  • 3. Авторизація ліцензії
  • Приклади банків з банківською ліцензією в Гібралтарі
  • Jyske Bank Gibraltar
  • Фінансові послуги IDT
  • Leumi Private Bank Gibraltar
  • Висновок

Банківська ліцензія в Гібралтарі: все, що вам потрібно знати

Гібралтар стає все більш популярною фінансовою юрисдикцією для банків і фінансових установ. Причина проста: Гібралтар пропонує стабільне регуляторне середовище, якісну інфраструктуру та вигідне оподаткування. Якщо ви банк або фінансова установа, яка шукає банківську ліцензію в Гібралтарі, ця стаття для вас. Ми збираємося пояснити все, що вам потрібно знати про отримання банківської ліцензії в Гібралтарі.

Що таке банківська ліцензія в Гібралтарі?

Банківська ліцензія Гібралтару — це юридичний дозвіл, наданий Комісією з фінансових послуг Гібралтару (GFSC) банку або фінансовій установі на здійснення банківської діяльності в межах юрисдикції Гібралтару. GFSC є органом фінансового регулювання Гібралтару, який відповідає за нагляд і регулювання фінансової діяльності в юрисдикції.

Переваги банківської ліцензії в Гібралтарі

Отримання банківської ліцензії в Гібралтарі має кілька переваг:

• Гібралтар є стабільною та добре врегульованою фінансовою юрисдикцією, яка забезпечує безпечне середовище для банків і фінансових установ.
• Гібралтар є членом Європейського Союзу, а це означає, що банки та фінансові установи з банківською ліцензією в Гібралтарі можуть здійснювати банківську діяльність на всій території Європейського Союзу.
• Гібралтар пропонує сприятливе оподаткування для банків і фінансових установ, зі ставкою корпоративного податку лише 10%.
• Гібралтар має якісну інфраструктуру з високошвидкісним підключенням до Інтернету, якісними телекомунікаційними послугами та сучасними офісними приміщеннями.

Вимоги для отримання банківської ліцензії в Гібралтарі

Щоб отримати банківську ліцензію в Гібралтарі, ви повинні відповідати певним вимогам. Ось основні вимоги:

1. Мінімальний капітал

Щоб отримати банківську ліцензію в Гібралтарі, ви повинні мати мінімальний капітал у 4 мільйони євро. Цей капітал має зберігатися готівкою або ліквідними активами.

2. Структура компанії

Ви повинні мати відповідну бізнес-структуру, щоб отримати банківську ліцензію в Гібралтарі. Це означає, що ви повинні мати компанію, зареєстровану на Гібралтарі, або бути дочірньою компанією іноземної компанії.

3. Лідерство та управління

Щоб отримати банківську ліцензію в Гібралтарі, ви повинні мати належне керівництво та керівництво. Це означає, що ви повинні мати досвідчених і кваліфікованих директорів і посадових осіб для ведення бізнесу.

4. Політика та процедури

Щоб отримати банківську ліцензію в Гібралтарі, ви повинні мати відповідні правила та процедури. Це означає, що ви повинні мати політику та процедури щодо управління ризиками, дотримання нормативних вимог, боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також захисту споживачів.

5. Системи та засоби керування

Ви повинні мати відповідні системи та засоби контролю, щоб отримати банківську ліцензію в Гібралтарі. Це означає, що ви повинні мати системи та засоби контролю для управління ризиками, дотримання нормативних вимог, боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, а також захисту споживачів.

Процес отримання банківської ліцензії в Гібралтарі

Процес отримання банківської ліцензії в Гібралтарі є суворим і вимогливим процесом. Ось основні кроки:

1. Заява на отримання ліцензії

Першим кроком є ​​подача заявки на ліцензію до GFSC. Заявка повинна містити детальну інформацію про бізнес, включаючи його структуру, управління, політику та процедури, системи та засоби контролю, а також бізнес-план.

2. Оцінка запиту

GFSC оцінить заявку, щоб переконатися, що компанія відповідає вимогам фінансових правил Гібралтару. Це може зайняти кілька місяців і може включати співбесіди з керівниками компанії.

3. Авторизація ліцензії

Якщо GFSC переконається, що бізнес відповідає вимогам фінансових правил Гібралтару, вони дозволять банківську ліцензію. Тоді компанії доведеться сплачувати щорічну ліцензійну плату, щоб підтримувати свою банківську ліцензію в Гібралтарі.

Приклади банків з банківською ліцензією в Гібралтарі

У Гібралтарі є кілька банків, які мають банківську ліцензію. Ось кілька прикладів:

Jyske Bank Gibraltar

Jyske Bank Gibraltar є дочірньою компанією Jyske Bank, датського банку. Jyske Bank Gibraltar пропонує своїм клієнтам приватні та комерційні банківські послуги.

Фінансові послуги IDT

IDT Financial Services – це електронний банк, який пропонує своїм клієнтам послуги оплати та грошових переказів. IDT Financial Services є дочірньою компанією корпорації IDT, телекомунікаційної компанії США.

Leumi Private Bank Gibraltar

Leumi Private Bank Gibraltar є дочірньою компанією Bank Leumi, ізраїльського банку. Leumi Private Bank Gibraltar пропонує своїм клієнтам приватні банківські послуги.

Висновок

Отримання банківської ліцензії в Гібралтарі може бути суворим і вимогливим процесом, але банки та фінансові установи можуть отримати багато переваг. Гібралтар пропонує стабільне регуляторне середовище, якісну інфраструктуру та вигідне оподаткування. Якщо ви банк або фінансова установа, яка бажає отримати банківську ліцензію в Гібралтарі, переконайтеся, що ви відповідаєте вимогам фінансових правил Гібралтару та суворо дотримуєтеся процесу ліцензування.