Служба заявки на отримання ліцензії установі електронних грошей FIDULINK в Литві (ліцензія EMI)

Ви актор у фінансовому світі, у вас є досвід роботи у фінансовій сфері, і ви хочете відкрити власну EMI (Electronic Money Institution). Ми можемо допомогти вам отримати все, що ви хочете. Наша служба FIDULINK розробила спеціальні рішення EMI (Electric Money Institution).

Ось послуги, які ми пропонуємо вам, щоб бути повністю автономними, як тільки ви отримаєте ліцензію.

Наша фірма спеціалізується на створенні компаній в Литві для підприємців з усього світу. Маючи більш ніж 10-річний досвід створення компаній, ми полегшуємо життя підприємцям, пропонуємо ефективну та швидку професійну допомогу в різних комерційних та фінансових операціях для місцевих та іноземних компаній. Ми також можемо надати юридичну допомогу нашим клієнтам для розвитку та впровадження нового бізнесу в Литві.

Наші сфери діяльності: Утворення компаній; Бухгалтерія (партнер); Секретар служби для виконання всіх адміністративних процедур; Злиття та поглинання; Розчинення; Введення в банківську діяльність через нашу мережу банківських партнерів; Ліцензія на електронні гроші, Ліцензія платіжної установи; Ліцензований біржовий оператор і постачальник гаманців криптовалют.

У цій статті ми розповімо про різні послуги, які FIDULINK пропонує всім підприємцям, зацікавленим у відкритті власної платіжної установи.

• Чому саме Литва вибрала для створення своєї установи електронних грошей (EMI)?
• Чому для створення своєї установи електронних грошей вибрати Fidulink?
• Крок I: Реєстрація вашого UAB (Liability Company) Limited в Литві
• Крок ІІ: Підготовка документів відповідно до заявки на отримання ліцензії Установи електронних грошей у Литві
• Крок ІІІ: Представництво адвокатом FIDULINK протягом всієї процедури отримання платіжної ліцензії

Зацікавлені нашими рішеннями, читайте далі… Ми будемо раді супроводжувати вас зараз, щоб отримати дозвіл як EMI (Electronic Money Institution)

Ви можете зв’язатися з нами безпосередньо за допомогою електронної пошти agent@fidulink.com або відвідати наш веб-сайт www.fidulink.com

Чому варто вибрати Литву як країну реєстрації своєї установи електронних грошей

Литва зараз стає першим хабом за кількістю установ електронних грошей у Європі, а також хоче стати першим фінтех-хабом у Європі. Це місце, щоб бути. Це саме те місце, щоб бути.

Наш сервіс є міжнародним, ми переконалися на своєму досвіді, що в інших країнах Європейського Союзу є більше труднощів з отриманням ліцензії, юрисдикції (країни) вагаються та дають дозволи найдосвідченішим, незважаючи на вимоги, якщо файл повний і відповідний. Причини цих вагань стосуються відсутності кваліфікованого персоналу в інших юрисдикціях, крім Литви, для нагляду за EMI (Electronic Payment Institutes).

У Литві файл подібний до тих, які запитують в інших країнах, які є досить складними, але ми тут, щоб позбавити вас від цього трудомісткого завдання. Ми забираємо шип з ваших рук, тому що ми знаємо процедуру навиворіт.

Крок I Статут вашої компанії UAB (товариства з відповідальності в Литві)

Ми присутні, щоб супроводжувати вас від створення вашої компанії, ось пакет, який ми пропонуємо для створення вашої установи електронних платежів.

• Консультація щодо реєстрації вашого UAB в Литві
• Підготовка довіреності (довіреності) на представництво під час процесу реєстрації вашої компанії UAB в Литві
• Формування та перевірка комплекту документів, необхідних для реєстрації Вашої компанії UAB в Литві
• Відкриття накопичувального рахунку (ескроу-рахунка) для вкладу капіталу (2500 €) клієнтом, сума блокується до відкриття поточного рахунку Вашої компанії UAB у Литві
• Отримання свідоцтва про вклад капіталу при внесенні капіталу клієнтом
• Підготовка та заповнення всіх необхідних документів для Відбору видів економічної діяльності відповідно до центрального реєстру в Литві
• Юридична адреса 1 рік (юридична адреса головного офісу) вашої компанії UAB в Литві
• Представництво клієнта у нотаріуса, поїздка до нотаріуса, підписання статуту від вашого імені завдяки наданій довіреності*
• Нотаріальні збори (відповідно до мінімального капіталу 2500 євро) Більший капітал додаткові нотаріальні збори, які ви сплачуєте
• Представництво клієнта в суді (реєстр), з ПДВ*
• Державні збори за реєстрацію вашої компанії UAB в Литві
• Представництво клієнта в банку – Знайомство з банком асистентів – Відкриття банківського рахунку в подорожі з ПДВ. якщо обраний варіант
• Електронні документи компанії (pdf) Вашої компанії UAB в Литві
• Спеціальний агент на 1 рік

Крок II: Підготовка повного файлу відповідно до заявки на ліцензію для авторизації вашої установи електронних грошей (EMI) в Литві

Щоб повідомити вас про різні типи компаній з ліцензією на електронні гроші, прочитайте нашу статтю на цю тему, натиснувши кнопку нижче:

З опцією PREMIUM від FIDULINK ми подбаємо про все, підготовку файлу відповідно до запиту на ліцензію та ваш проект. Завдяки кільком інтерв'ю та анкетам ми пишемо конкретне досьє вашої компанії UAB для отримання заявки на отримання ліцензії, щоб стати установою електронних грошей в Литві, ось документи, які ми готуємо для вас, які входять до комплекту документів, що відповідає вимогам. ваш проект EMI і відповідає заявці на отримання ліцензії EMI в Литві.

Як проходить процедура отримання ліцензії EMI (Electronic Money Institution) у Литві?

Авторизація установи електронних грошей (EMI)

Законом Литовської Республіки про установи електронних грошей (далі «Закон») передбачено, що «електронні гроші» означають грошову оцінку, представлену вимогою до емітента, яка видається після отримання грошових коштів (далі «кошти»). ) емітентом електронних грошей фізичної або юридичної особи та має такі характеристики:

• зберігаються в електронному вигляді (у тому числі магнітно);
• видається з метою здійснення платіжних операцій;
• отримують особи, які не є емітентами електронних грошей.

Для того, щоб приймати гроші від клієнтів в електронному домені та утримувати їх на платіжних рахунках протягом відносно тривалого періоду часу, випускаючи електронні гроші, а потім переводити їх у готівку, необхідно спочатку стати емітентом електронних грошей. (це можуть робити лише кредитні установи, установи електронних грошей (EMI) та деякі інші установи).

Слід зазначити, що закон передбачає, що EMI мають право не тільки випускати електронні гроші в Литовській Республіці та/або інших державах-членах, але й надавати послуги, зазначені в статті 5 Закону Литовської Республіки про платежі. (надання платіжних послуг, наприклад, випуск та/або придбання платіжних інструментів, грошові перекази та інші послуги). З цієї причини EMI (Electronic Money Institution) у Литві відрізняється від платіжної установи тим, що EMI (Electronic Money Institution) у Литві може зберігати кошти клієнтів, а платіжні установи — ні.

Дозвіл установи електронних грошей на здійснення обмеженої діяльності в Литві

З метою створення сприятливого середовища для литовських та іноземних стартапів було реалізовано спеціальний проект Licensing EMI (Electronic Money Institution) у Литві для участі в обмеженій діяльності з метою полегшення доступу нових учасників на литовський ринок, а пізніше , після отримання ліцензії на заняття звичайним бізнесом, також на ринку Європейської економічної зони. Фундаментальна відмінність між EMI (Electronic Money Institution), що здійснює обмежену діяльність, і традиційною EMI полягає в тому, що EMI, яка здійснює обмежену діяльність, не підпадає під дію мінімальної вимоги до початкового капіталу; однак ліцензія установи електронних грошей на заняття обмеженою діяльністю дійсна лише в Литовській Республіці. Для отримання ліцензії EMI необхідно мати капітал у розмірі 350 000 євро; однак ця ліцензія дозволяє надавати послуги з випуску та погашення електронних грошей, розповсюдження та оплати в інших країнах-членах ЄС, а також після виконання процедури повідомлення.

Процес авторизації

Підхід Банку Литви до процесу ліцензування ЕМІ, а також інших установ, є максимально відкритим і зазвичай починається задовго до того, як йому буде подана заявка на отримання ліцензії. Ми заохочуємо всіх заявників, які активно шукають ліцензію EMI, якомога швидше зв’язатися з нами, щоб ми могли обговорити їх процес планування та допомогти визначити, які фінансові послуги слід ліцензувати. Це дозволяє нам більш чітко пояснити процес авторизації та що це означає, наші запити, вимоги, очікування та будь-які інші основні аспекти, які можуть вплинути на процес авторизації.

Юридичний термін

Законодавство передбачає, що заявка на затвердження IME має бути розглянута протягом: 1) від 7 місяців до 1 року з моменту подання відповідних та достатньо інформативних документів; 2) якщо всі документи не подано або подано з недоліками, протягом додаткового 3-місячного строку після подання додаткових документів та відомостей, витребуваних службою контролю.

Перша зустріч з представниками Банку Литви

Банк Литви, знаючи, що правові акти, які регулюють процес ліцензування, не завжди можуть бути зрозумілі новачкам у фінансовому секторі та досвідченим спеціалістам EMI, заохочує заявників на отримання ліцензії EMI звертатися до Банку з Литви. Литва на ранній стадії. Банк надасть більш детальну інформацію про процес авторизації та вимоги до потенційних (існуючих) IME.

Представники компаній, які брали участь у передтендерних зустрічах з представниками Банку Литви, неодноразово підкреслювали переваги цих зустрічей, оскільки вони дозволили не лише отримати відповіді на питання, що виникають, а й отримати у безпосередньому контакті зі спеціалістами Банку Литви. Мета первинної зустрічі – відповісти на будь-які запитання, які могли виникнути на етапі попередньої подачі заявки, та з’ясувати, які ліцензовані фінансові послуги заявник планує надавати або на який тип ліцензії він повинен подати заявку. Учасники цих зустрічей зазвичай включають щонайменше двох спеціалістів з Департаменту нагляду Банку Литви (які зазвичай відповідають на запитання щодо процесу ліцензування); проте будь-який інший, напр. також можуть знадобитися технічні спеціалісти.

Під час зустрічі перед поданням заявки Банк Литви має на меті обговорити наступні моменти:

• Хто є заявником і який тип організації?
• Хто є власниками та/або основними інвесторами капіталу та яка країна їх походження?
• Наскільки просунутою чи розвиненою є пропозиція заявника? У деяких випадках зустріч може бути надто рано.
• Чи є кандидат частиною більшої групи?
• Хто відповідатиме за управління бізнесом?
• Модель фінансування заявника.
• Детальна інформація про продукти/послуги, цільові ринки, канали збуту, цінову політику та пов’язані з ними регульовані види діяльності, які будуть запитані.
• Джерела фінансування EMI (платіжної установи).
• Планові штати.
• Основні положення про аутсорсинг.

Ми вважаємо, що процес працює добре, якщо вищенаведена інформація буде надана нам у формі презентації до першої зустрічі. Тому ми запрошуємо потенційних кандидатів відповісти на всі вищезазначені запитання до запланованої зустрічі, тобто перевірити, чи була зібрана вся необхідна інформація, щоб мати можливість детально висловитися з цього питання, а також бути готовими до оскарження з усіх аспектів своїх проектів. .

Основні вимоги до створення або авторизації EMI (Electronic Money Institution).

Беручи до уваги, що на момент авторизації, враховуючи, що на момент авторизації EMI (Установа електронних грошей), створена або уповноважена, повинна бути готова дотримуватись усіх вимог, поставлених до неї, як оперативна EMI (Установа електронних грошей), Банк Литви вимагає, щоб дані вже були подані на момент подачі заяви.

Проте, оцінюючи критичні аспекти, які можуть визначити авторизацію IME, можна виділити наступні основні елементи:

Відповідність поданих документів: подані документи повинні відповідати вимогам нормативно-правових актів, що регулюють діяльність ЕМІ та їх контроль; повинні бути подані всі правильні дані, встановлені в правових актах або запитувані додатково;
відповідність вимогам до мінімального капіталу для EMI (Electronic Money Institution): Відповідно до положень Закону Литовської Республіки про електронні гроші та установи електронних грошей, EMI повинна мати мінімальний початковий капітал не менше 350 000 євро та EMI ( Установа електронних грошей), що здійснює обмежену діяльність, не підпадає під дію цієї вимоги. Середня заборгованість за останні 6 місяців електронних грошей EMI (Electronic Money Institution), якій була видана ліцензія платіжної установи на здійснення обмеженої діяльності (якщо діяльність не здійснюється, передбачена планом діяльності), не може перевищувати 900.000 7 євро на місяць, за винятком випадку, передбаченого пунктом 12 статті 30 Закону. Якщо цей ліміт перевищено, установа повинна протягом XNUMX днів після виявлення цього факту звернутися до Банку Литви з проханням про надання ліцензії EMI на необмежену діяльність;

Придатність та придатність EMI (Electronic Money Institution) та її акціонерів або власників прав голосу: суб’єкти господарювання, які мають кваліфікаційну частку в статутному капіталі та/або права голосу EMI, повинні мати можливість забезпечити належне управління та обачність EMI (Electronic Money Institution), мають достатньо високу репутацію та бути фінансово здоровими (дозвіл EMI (Electronic Money Institution) на здійснення обмеженої діяльності не залежить від умов хорошої репутації та доброї репутації акціонерів або власників прав голосу) ;

здібності та хороша репутація керівників установи електронних грошей: керівники установи електронних грошей повинні мати гарну репутацію та кваліфікацію та досвід, необхідні для належного виконання своїх обов’язків.
операційний план повинен відповідати можливостям засновників EMI (Electronic Money Institution) (акціонерів або власників прав голосу) щодо його реалізації, тоді як майбутній EMI (Electronic Money Institution) повинен бути підготовлений на момент затвердження надавати послуги з фінансових ресурсів безпечним і здоровим способом.

Слід зазначити, що, враховуючи необхідність забезпечення надійного та обережного управління EMI (Electronic Money Institution), EMI повинна мати детальну процедуру управління діяльністю з емісії електронних грошей, адаптовану до характеру, обсягу та складність діяльності EMI (Electronic Money Institution), включаючи організаційну структуру, що дозволяє забезпечити диференціацію функцій та відповідальності як по вертикалі, так і по горизонталі з чітко визначеними, прозорими та послідовними межами відповідальності, системою виявлення, управління та моніторингу ризики, які виникли або можуть виникнути, система управлінської інформації та система внутрішнього контролю, включаючи надійні адміністративні заходи та систему обліку.

Оцінка поданих документів

Зазвичай процес передбачає перевірку та оцінку ряду спеціалістів відділу контролю та інших структурних підрозділів, щоб допомогти сформувати спільну думку та прийняти рішення щодо заявки. Протягом періоду оцінювання також проводяться:

регулярне спілкування та зустрічі з представниками компанії-кандидата (за потреби);
подання контрольною службою спостережень, згідно з якими EMI (Electronic Money Institution) має усунути виявлені матеріальні недоліки. На запит додаткової інформації чи даних рішення має бути прийнято протягом 5 місяців до 1 року (для ліцензії EMI на здійснення обмеженої діяльності – протягом 3-5 місяців) після отримання додаткових документів та даних.

Тривалість та рівень розгляду документів залежить від кількості заходів, які планує здійснити заявник, зазначених в оперативному плані. Якщо запит не запитується для всіх послуг, які можуть бути надані за ліцензією EMI, обсяг наданих даних має бути більш обмеженим; тому оцінка могла б бути швидшою.

Усі претенденти на ліцензію EMI мають прямий доступ до фахівців Банку Литви, які є експертами в оцінці поданих документів. Ми у вашому розпорядженні супроводжувати заявників протягом усього процесу авторизації, інформувати їх про хід процесу та прагнемо забезпечити відносини співпраці між Банком Литви та учасниками фінансового ринку під час і після. процес авторизації.

Документи та інформація, які необхідно подати до Банку Литви для отримання ліцензії EMI

Щоб отримати ліцензію EMI, компанія повинна подати до Банку Литви форми з додатковими документами

Перелік додаткових документів, які необхідно надати:

Наші збори за встановлення його документів (відповідно до запиту на ліцензію та персоналізованих стосовно вашого проекту) становлять 7000.00 євро.

Документи, які ви повинні надати

• Документи, що посвідчують особу (Європа) (завірена копія оригіналу)
• Дійсний паспорт (завірена копія оригіналу)
  
• Основний рахунок-фактура на проживання (електрика, вода, Інтернет, виписка з рахунку, податкове повідомлення) (завірена копія оригіналу)
  
• Обов'язкова судимість (на замовлення)
  
• Резюме акціонера, директора та ради команди надається
  
• Обов'язковий офіс для отримання ліцензії EMI (при необхідності ми швидко супроводжуємо вас з нашим партнером для швидкого пошуку вашого офісу)
  
• Офіцер з дотримання вимог

Ми допомагаємо вам на всіх етапах пошуку вашого офісу та співробітника відповідального за комплаєнс.

*КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТІВ, ЩО НАДАЄ ЗАМОВНИК ДЛЯ ЗАПИТУ ЛІЦЕНЗІЇ, ОКРІМ ДОКУМЕНТІВ, що посвідчують особу, або встановлюється агентами FIDULINK. *

Підготовка документів, які надає замовник: ТІЛЬКИ ПРЕМІУМ ПАКЕТ

1. Економічна модель (презентаційна брошура)
2. Фінансовий план на понад 3 роки
3. Картування ризиків платформи, оцінка ризиків шляхом тестування вашої платформи як лідера з наданим демонстраційним доступом (включно з аудитом «аналіз ризиків»)
4. Опис персоналізованого контролю та постійних процедур, пов'язаних з вашою діяльністю
5. Порядок обліку
6. Опис моніторингу та контролю Інтернету та зовнішніх функцій
7. Впровадження механізмів внутрішнього контролю (буде запроваджено) для виконання зобов’язань щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (ВКЛЮЧЕНО У ВАШ ПАКЕТ, НАДАНИЙ FIDULINK)
8. Опис кваліфікації та досвіду, що свідчить про те, що досвід зазначеної особи у боротьбі з відмиванням грошей та тероризмом (на роботу буде залучений спеціаліст з питань AML) розмістило оголошення на LINKEDIN. Ми можемо розмістити шаблон оголошення для розміщення на вашому LINKEDIN, а також можемо опублікувати його на нашому LINKEDIN, щоб отримати додаткові коментарі. В оголошенні вказуємо Ваші контактні дані, Ви самі проводите співбесіди, надсилаємо Вам отримані заявки, Ваші спостереження.9. Ідентифікація та опис ризиків ВК/ФТ (ризик клієнта, ризик продукту/послуги, ризик, пов’язаний із каналами надання послуг, географічний ризик, інші джерела ризику)10. Опис контролю всіх ризиків BC/FT11. Посібник із запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму для персоналу, чиї обов'язки стосуються виконання вимог щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
9. Технічний файл Опис заходів, які необхідно вжити для забезпечення належної підготовки персоналу щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму
10. Лист даних | Опис положень, які будуть створені для забезпечення ознайомлення нових та існуючих працівників із системами, процедурами, політиками та іншими документами щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, які застосовуються або нещодавно прийняті в установі
11. Заява про ідентифікацію клієнта та/або бенефіціара без їх фізичної присутності
12. Детальний опис ідентифікації клієнта (юридичної особи) без його одночасної фізичної присутності |
13. Опис посиленої перевірки та спрощеної належної перевірки та звичайної перевірки клієнта (фізичної та юридичної особи)
14. Опис процесу ідентифікації бенефіціара (UBO)
15. Опис процедур ідентифікації підозрюваних
16. ОПИС ЗАХОДІВ, ВЖИТАНИХ (ЩОДО ВЖИТИ) ЩО ЗАХОДИТИ КОШТІ КОРИСТУВАЧІВ
17. Покроковий опис виду платіжних послуг, що надаються, заповнюючи таблицю окремо для кожного виду послуги
18. Опис виконання послуги із зазначенням усіх зацікавлених сторін, термінів обробки, схеми руху коштів та умов оплати.
19. Заява про те, чи надходять кошти Користувача на Рахунки, які веде Заявник під час надання Послуг

23: Повна відповідність встановлена ​​на місці (входить в пакет):

ЛІЦЕНЗІЯ ПРОЦЕДУРИ EMI З ДОКУМЕНТАМИ НАБІР 16999.00 € | ПРЕМІУМ ПРОПОЗИЦІЯ 2022 12 999.00 євро

ЗАМОВУЙТЕ КОМПАНІЮ ШВИДКО ТА ЛЕГКО НА ВАШОМУ РИНКУ

Створення компанії в Литві або покупка під ключ:

Налаштування бізнесу на нашому MarketPlace займає близько 10 хвилин. Для цього потрібно створити обліковий запис і надати інформацію про свій бізнес. Процес повністю онлайн.

Для будь-якої перевірки, будь ласка, зареєструйтеся онлайн, дотримуючись інструкцій, натисніть на посилання нижче:

ПРОПОЗИЦІЯ FIDULINK PREMIUM PACK (ПРЕМІУМ ПАКЕТ Регулювання крипто-діяльності + ЛІЦЕНЗІЯ EMI В ЛИТВІ включало створення компанії)

ВАРІАНТ 1: НОВА КОНСТИТУЦІЯ

ПРЕМІУМ ПАКЕТ ЛИТВА. 17999.00 € СПЕЦИАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ 2022 13999.00 €

Консультація щодо створення файлу UAB
Навчання та перевірка ВСІХ необхідних документів
Придбайте UAB в готовому стані або створіть нову компанію
Введення банківського депозитного рахунку для депозиту капіталу (нова реєстрація)
Підготовка та реалізація всіх документів, необхідних для створення вашого нового UAB (новий варіант створення)
Вибір видів господарської діяльності за реєстром
Доміциляція 1 рік (юридична адреса)
Нотаріальні послуги
Нотаріальні збори (лише відповідно до мінімального капіталу)*, якщо капітал перевищує 2 євро.
Державний збір за зміну або реєстрацію (залежно від варіанту)
Допомога Введення банку або зміна банку-одержувача залежно від варіанту
Електронні ділові документи (pdf)
Спеціальний агент на 1 рік
Заповніть заявку до отримання ліцензії на створення електронних грошей
Державні збори Ліцензія EMI
Представництво клієнта протягом усього процесу (фізична зустріч, поїздка, запит, форми тощо)
Набір відповідності для вашого веб-сайту
Комплект документів для надання до реєстрів * (див. список вище)

Зв'яжіться з нами:

Для всіх додаткових запитів відвідайте наш веб-сайт: www.fidulink.com

Ви також можете відвідати наш ринок: marketplace-fidulink.com

Щоб зв’язатися з нами по електронній пошті: agent@fidulink.com

Теги сторінки:

Ліцензія EMI, Ліцензія установи електронних грошей, компанія UAB в Литві, Ліцензія EMI в Литві, Ліцензія установи електронних грошей в Литві. Спеціалізовані юристи з ліцензією EMI в Литві, Спеціалізовані юристи з ліцензією на установу електронних грошей в Литві.